现将《信托公司证券投资信托业务操作指引》印发给你们ღ◈✿，请遵照执行ღ◈✿。请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构ღ◈✿。

　　第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为ღ◈✿，保障证券投资信托各方当事人的合法权益ღ◈✿，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》ღ◈✿、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律ღ◈✿、法规和规章ღ◈✿，制定本指引ღ◈✿。

　　第二条本指引所称证券投资信托业务ღ◈✿，是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为ღ◈✿。

　　第三条信托公司从事证券投资信托业务ღ◈✿，应当符合以下规定ღ◈✿：（一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构ღ◈✿、内部控制和风险管理机制ღ◈✿，且有效执行ღ◈✿。（二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员ღ◈✿，直接从事证券投资信托的人员5人以上ღ◈✿，其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历ღ◈✿。（三）建立前ღ◈✿、中ღ◈✿、后台分开的业务操作流程ღ◈✿。（四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统ღ◈✿。（五）固有资产状况和流动性良好ღ◈✿，符合监管要求ღ◈✿。（六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚ღ◈✿。（七）中国银监会规定的其他条件ღ◈✿。

　　第四条信托公司开展证券投资信托业务ღ◈✿，应当有清晰的发展规划凯发天生赢家一触即发ღ◈✿，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略ღ◈✿、业务流程和风险管理制度ღ◈✿，并经董事会批准后执行ღ◈✿。风险管理制度包括但不限于投资管理ღ◈✿、授权管理ღ◈✿、营销推介管理和委托人风险适应性调查ღ◈✿、证券交易经纪商选择ღ◈✿、合规审查管理朝俞R车WRITEAS震动器ღ◈✿、市场风险管理ღ◈✿、操作风险管理凯发天生赢家一触即发ღ◈✿、IT系统和信息安全ღ◈✿、估值与核算ღ◈✿、信息披露管理等内容ღ◈✿。

　　第五条信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行ღ◈✿、农村合作银行ღ◈✿、外商独资银行ღ◈✿、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人ღ◈✿：（一）具有独立的资产托管业务部门ღ◈✿，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员ღ◈✿。（二）有保管信托财产的条件ღ◈✿。（三）有安全高效的清算ღ◈✿、交割和估值系统ღ◈✿。（四）有满足保管业务需要的场所ღ◈✿、配备独立的监控系统ღ◈✿。（五）中国银监会规定的其他要求ღ◈✿。

　　第六条证券投资信托财产保管人应履行以下职责ღ◈✿：（一）安全保管信托财产ღ◈✿。（二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规规定和合同约定ღ◈✿。（三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告ღ◈✿。（四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付ღ◈✿。（五）核实信托利益分配方案ღ◈✿。（六）对信托资金管理定期报告和信托资金运用及收益情况表出具意见朝俞R车WRITEAS震动器ღ◈✿。（七）定期向信托公司出具保管报告ღ◈✿，由信托公司提供给委托人ღ◈✿。（八）法律法规规定及当事人约定的其他职责ღ◈✿。

　　第七条信托公司应当对证券投资信托委托人进行风险适合性调查ღ◈✿，了解委托人的需求和风险偏好ღ◈✿，向其推介适宜的证券投资信托产品ღ◈✿，并保存相关记录ღ◈✿。前款所称委托人ღ◈✿，应当符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定ღ◈✿。

　　第八条信托公司拟推出的证券投资信托产品应当具备明确的风险收益特征ღ◈✿，并进行详尽ღ◈✿、易懂的描述ღ◈✿，便于委托人甄别风险ღ◈✿，同时声明信托公司ღ◈✿、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果ღ◈✿。

　　第九条信托公司在推介证券投资信托产品时ღ◈✿，应当制作详细的推介计划书ღ◈✿，制定统一的推介流程ღ◈✿，并对推介人员进行上岗前培训ღ◈✿。信托公司应当要求推介人员充分揭示证券投资产品风险ღ◈✿，保留推介人员的相关推介记录ღ◈✿。

　　第十条信托文件应当明确约定信托资金投资方向ღ◈✿、投资策略ღ◈✿、投资比例限制等内容ღ◈✿，明确约定是否设置止损线和设置原则ღ◈✿。信托文件约定设置止损线的ღ◈✿，应明确止损的具体条件ღ◈✿、操作方式等事项ღ◈✿。

　　第十一条信托公司应当在证券投资信托成立后10个工作日内向中国银监会或其派出机构报告ღ◈✿，报告应当包括但不限于产品可行性分析ღ◈✿、信托文件ღ◈✿、风险申明书ღ◈✿、信托资金运用方向和投资策略ღ◈✿、主要风险及风险管理措施说明ღ◈✿、信托资金管理报告主要内容及格式ღ◈✿、推介方案及主要推介内容ღ◈✿、证券投资信托团队简介及人员简历等内容ღ◈✿。

　　第十二条信托公司开展证券投资信托业务ღ◈✿，应当与公司固有财产证券投资业务建立严格的防火墙制度ღ◈✿，实施人员ღ◈✿、操作和信息的独立运作ღ◈✿，严格禁止各种形式的利益输送ღ◈✿。

　　第十三条信托公司应当对信托经理的投资权限进行书面授权ღ◈✿，并监督信托经理严格按照信托合同约定的投资方向ღ◈✿、投资策略和相应的投资权限运作证券投资信托财产ღ◈✿。

　　第十四条信托公司应当根据市场情况以及不同业务的特点ღ◈✿，确定适当的预警线凯发天生赢家一触即发ღ◈✿，并逐日盯市ღ◈✿。信托公司管理信托文件约定设置止损线的信托产品ღ◈✿，应根据盯市结果和信托文件约定ღ◈✿，及时采取相应措施ღ◈✿。

　　第十五条信托公司办理证券投资信托业务ღ◈✿，应当依据法律法规规定和信托文件约定ღ◈✿，及时ღ◈✿、准确ღ◈✿、完整地进行信息披露ღ◈✿。

　　第十六条信托公司办理集合管理的证券投资信托业务ღ◈✿，应当按以下要求披露信托单位净值ღ◈✿：（一）至少每周一次在公司网站公布信托单位净值ღ◈✿。（二）至少每30日一次向委托人ღ◈✿、受益人寄送信托单位净值书面材料ღ◈✿。（三）随时应委托人朝俞R车WRITEAS震动器凯发天生赢家一触即发ღ◈✿、受益人要求披露上一个交易日信托单位净值ღ◈✿。

　　第十七条证券投资信托有下列情形之一的ღ◈✿，信托公司应当在两个工作日内编制临时报告向委托人ღ◈✿、受益人披露ღ◈✿，并向监管机关报告朝俞R车WRITEAS震动器ღ◈✿。(一)受益人大会的召开ღ◈✿。(二)提前终止信托合同ღ◈✿。(三)更换第三方顾问ღ◈✿、保管人ღ◈✿、证券交易经纪人ღ◈✿。(四)信托公司的法定名称ღ◈✿、住所发生变更ღ◈✿。(五)信托公司的董事长ღ◈✿、总经理及信托经理发生变动朝俞R车WRITEAS震动器ღ◈✿。(六)涉及信托公司管理职责ღ◈✿、信托财产的诉讼ღ◈✿。(七)信托公司ღ◈✿、第三方顾问受到中国银监会或其派出机构或其他监管部门的调查ღ◈✿。(八)信托公司及其董事长ღ◈✿、总经理ღ◈✿、信托经理受到行政处罚ღ◈✿。(九)关联交易事项ღ◈✿。(十)收益分配事项ღ◈✿。(十一)信托财产净值计价错误达百分之零点五（含）以上朝俞R车WRITEAS震动器ღ◈✿。(十二)中国银监会规定的其他事项凯发天生赢家一触即发ღ◈✿。

　　第十八条信托公司管理证券投资信托ღ◈✿，可收取管理费和业绩报酬ღ◈✿，除管理费和业绩报酬外ღ◈✿，信托公司不得收取任何其他费用ღ◈✿；信托公司收取管理费和业绩报酬的方式和比例ღ◈✿，须在信托文件中事先约定ღ◈✿，但业绩报酬仅在信托计划终止且实现盈利时提取ღ◈✿。

　　第十九条信托公司应当严格按照财政部印发的《信托业务会计核算办法》处理证券投资信托的收入和支出ღ◈✿，不得扩大费用列支范围ღ◈✿。

　　第二十一条证券投资信托设立后ღ◈✿，信托公司应当亲自处理信托事务ღ◈✿，自主决策ღ◈✿，并亲自履行向证券交易经纪机构下达交易指令的义务ღ◈✿，不得将投资管理职责委托他人行使ღ◈✿。信托文件事先另有约定的ღ◈✿，信托公司可以聘请第三方为证券投资信托业务提供投资顾问服务ღ◈✿，但投资顾问不得代为实施投资决策ღ◈✿。聘请第三方顾问的费用由信托公司从收取的管理费和业绩报酬中支付ღ◈✿。

　　第二十二条信托公司聘请的第三方顾问应当符合以下条件ღ◈✿：（一）依法设立的公司或合伙企业ღ◈✿，且没有重大违法违规记录ღ◈✿。（二）实收资本金不低于人民币1000万元ღ◈✿。（三）有合格的证券投资管理和研究团队ღ◈✿，团队主要成员通过证券从业资格考试ღ◈✿，从业经验不少于3年ღ◈✿，且在业内具有良好的声誉ღ◈✿，无不良从业记录ღ◈✿，并有可追溯的证券投资管理业绩证明凯发天生赢家一触即发ღ◈✿。（四）有健全的业务管理制度ღ◈✿、风险控制体系ღ◈✿，有规范的后台管理制度和业务流程ღ◈✿。（五）有固定的营业场所和与所从事业务相适应的软硬件设施ღ◈✿。（六）与信托公司没有关联关系ღ◈✿。（七）中国银监会规定的其他条件ღ◈✿。

　　第二十三条信托公司应当就第三方顾问的管理团队基本情况ღ◈✿、从业记录和过往业绩等开展尽职调查ღ◈✿，并在信托文件中载明有关内容ღ◈✿。信托公司应当制定第三方顾问选聘规程ღ◈✿，并向中国银监会或其派出机构报告ღ◈✿。

　　第二十四条信托公司开展证券投资信托业务不得有以下行为ღ◈✿：（一）以任何方式承诺信托资金不受损失ღ◈✿，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益ღ◈✿。（二）为证券投资信托产品设定预期收益率ღ◈✿。（三）不公平地对待其管理的不同证券投资信托ღ◈✿。（四）利用所管理的信托财产为信托公司ღ◈✿，或者为委托人ღ◈✿、受益人之外的第三方谋取不正当利益或进行利益输送ღ◈✿。（五）从事内幕交易ღ◈✿、操纵证券交易价格及其他违法违规证券活动ღ◈✿。（六）法律法规和中国银监会禁止的其他行为ღ◈✿。凯发K8国际首页ღ◈✿，凯发国际官网首页ღ◈✿，地外文明ღ◈✿，凯发官网入口首页ღ◈✿，